Diversification for Day Traders

Best Binary Options Brokers 2020:
  • Binarium
    Binarium

    The Best Binary Broker 2020!
    Perfect For Beginners!
    Free Trading Education!
    Free Demo Account!
    Get Your Sign-up Bonus Now!

  • Binomo
    Binomo

    Good Broker For Experienced Traders!

Диверсификация биткоина: во что вложиться, если ты не дей-трейдер

К 13 февраля общая капитализация крипторынка за сутки выросла на $17.6 миллиарда, а курс первой криптовалюты мира поднялся более чем на 10% — до $8759. По мнению экспертов, вслед за биткоином последуют остальные криптовалюты, что станет концом медвежьего цикла, а инвесторы вернутся на крипторынок. Мы рассмотрели криптовалюты, которые, согласно утверждению аналитиков, принесут высокую прибыль в долгосрочной перспективе.

Преимущества инвестиций в долгую: как определить перспективную криптовалюту

Каждый криптотрейдер выбирает наиболее выгодную и подходящую стратегию. Однако опытные криптоинвесторы предостерегают трейдеров от участия в шорт-сделках на данном этапе развития рынка в связи с потенциально высокими рисками. По их мнению, лучшая стратегия сейчас — инвестировать в долгую позицию на длительный период.

В отличие от дей-трейдеров, которые совершают сделки с криптовалютами внутри одной торговой сессии, инвесторы, предпочитающие вкладывать средства в долгую, встречаются с меньшими рисками, не подвержены столь высокому стрессу и платят меньше комиссионных сборов. А для борьбы с высокой волатильностью криптовалют опытные трейдоры используют метод DSA (усреднение долларовой стоимости), который позволяет им увеличить портфель путем инвестирования фиксированной суммы в долларах через регулярные промежутки времени.

Для того чтобы определить ценность криптовалюты и ее перспективы, аналитики крипторынка рассматривают следующие факторы:

Доля рынка. Долю каждой криптовалюты на рынке можно посчитать, сравнив ее рыночную капитализацию с общей. Чем больше доля, тем сильнее позиция криптовалюты на рынке. К примеру, на сегодняшний день рыночная капитализация биткоина составляет более 1/3 от общей — 34.9%. Это соотношение можно использовать как индикатор долгосрочной жизнеспособности криптовалюты в своем портфеле.

Величина полезности. Чтобы объективно оценить потенциал любой криптовалюты, нужно знать ответы на следующие вопросы: в чем практическая ценность этой монеты, и есть ли у нее рынок сбыта и пользователи. Это важно, поскольку так можно понять, какие криптовалюты способны стать общепринятыми. К примеру, одно из ключевых полезных преимуществ эфира и блокчейна Ethereum заключается в возможности разработки и внедрения децентрализованных приложений (DApps). Пока разработчики выбирают именно этот блокчейн для запуска своих DApps, общая полезность эфира будет не только стабильной, но, возможно, со временем и вырастет.

Объем транзакций. Дневной объем транзакций показывает, насколько криптовалюта сейчас востребована среди участников крипторынка. К примеру, на данный момент у биткоина в сутки проходит порядка 195,115 транзакций, у эфира — 799,836, а у риппл — 809,646. Данный показатель обычно растет с развитием криптовалюты, что делает ее перспективным долгосрочным активом в портфеле.

Ликвидность. Высокая ликвидность, как и объем транзакций, показывает, насколько криптовалюта востребована на рынке. Более того, эти два показателя взаимосвязаны. Ликвидность определяется как способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Низкая ликвидность приводит к высокой волатильности, что вызывает масштабное и ощутимое изменение цен на рынке. При этом более высокая ликвидность создает менее волатильный рынок, а котировки криптовалют уже меняются не столь значительно.

Развитие технологии. Это, пожалуй, ключевой аспект любой криптовалюты. Если технология, на которой основана криптовалюта, не может выполнить поставленные перед ней цели, то в долгосрочной перспективе данная монета не выживет. К примеру, в сети Ethereum прошел хардфорк Byzantium, который является первой частью масштабного обновления Metropolis, нацеленного на оптимизацию этой блокчейн-сети. Благодаря хардфоку Ethereum теперь имеет более быструю обработку транзакций, но в то же время снижена награда за блок с 5 до 3 эфиров.

Новости рынка. Именно новостной фон вокруг криптовалюты может значительно повлиять на рост или падение ее цены, а также на долгосрочную жизнеспособность и на размер портфеля инвестора. В связи с чем важно не только следить за новостями, но и быть готовым своевременно на них реагировать.

Криптовалюты в долгосрочной перспективе

При выборе криптовалют для долгосрочных инвестиций, помимо проведения собственного анализа, также стоит ознакомиться с криптовалютными индексами. Они помогут в формировании представления об общей динамике котировок криптовалют и настроения инвесторов. На сегодняшний день на рынке доступны такие криптовалютные индексы, как CRIX, Hold 10, CAMCrypto30, а также два индекса криптовалют и токенов DeCenter — DCI и DCI50, список которых ежеквартально пересчитывается. DCI включает в себя 10 криптовалют и токенов с наибольшей капитализацией, в то время как DCI50, также известный как индекс альткоинов, включает 50 криптовалют за исключением биткоина.

Best Binary Options Brokers 2020:
  • Binarium
    Binarium

    The Best Binary Broker 2020!
    Perfect For Beginners!
    Free Trading Education!
    Free Demo Account!
    Get Your Sign-up Bonus Now!

  • Binomo
    Binomo

    Good Broker For Experienced Traders!

Самые надежные и перспективные криптовалюты 2020 года:

Эфир ETH

Вторая криптовалюта по размеру рыночной капитализации отличается от биткоина в первую очередь своей целью. Биткоин — средство хранения и накопления капитала, а эфир создан для работы в сети Ethereum, в которой пользователи имеют доступ к работе со смарт-контрактами и разработке DApps. Также криптовалюта находится в партнерских отношениях с одним из крупнейших некоммерческих альянсов, Enterprise Ethereum Alliance, состоящим из финансовых и технологических компаний и фондов, в число которых входит российский Сбербанк. По мнению инвесторов, курс эфира в этом году преодолеет отметку в $2000 и в течение 2020 года будет стремиться к $5000.

Рыночная капитализация: $81.7 миллиарда

Суточный объем торгов: $2.2 миллиарда

Рост курса за год: $11 − $838

Объем монет: 97,585,773 (нынешний объем)

Лайткоин LTC

Если биткоин — это цифровое золото крипторынка, а эфир — цифровая нефть, то лайткоин — это цифровое серебро. Появившаяся в результате хардфорка сети Bitcoin монета была основана знаменитым разработчиком Чарли Ли как способ решить существующие в биткоине проблемы. С самого своего появления лайткоин имеет более высокую скорость подтверждения транзакций, низкие комиссионные сборы и повышенную эффективность хранения. На 2020 год у команды лайткоина множество планов, например, создание новых платежных сервисов LitePay и LitePal. По мнению инвесторов, до конца года курс лайткоина будет на уровне $1000 за монету.

Рыночная капитализация: $8.5 миллиарда

Суточный объем торгов: $519.6 миллиона

Рост курса за год: $3.72 − $159

Объем монет: 84 миллиона

Монеро XMR

Криптовалюта монеро появилась в 2020 году в результате хардфорка сети Bytecoin. Главное преимущество монеро заключается в том, что это безопасная, неотслеживаемая и анонимная криптовалюта, которая обеспечивает полную приватность для пользователей. Это возможно благодаря использованию протокола CryptoNote, работающего на основе кольцевых подписей. В 2020 году криптовалюта вошла в десятку крупнейших по капитализации рынка. Однако среди критиков Monero распространено мнение, что эта криптовалюта популярна на черном рынка: ей и другими анонимными криптовалютами пользуются для продажи и покупки наркотиков и оружия. По мнению инвесторов, курс монеро к концу 2020 года будет колебаться между $470 и $530.

Рыночная капитализация: $3.6 миллиарда

Суточный объем торгов: $42.7 миллиона

Рост курса за год: $12.2 − $230.5

Объем монет: 15,716,443 (нынешний объем)

Риппл XRP

Протокол Ripple был запущен в 2020 году в Китае как гло­баль­ная си­сте­ма вза­им­ных рас­че­тов в реальном времени, которая позволяет проводить денежные переводы и обмен валют. Цель Ripple — обеспечить мгновенные и в то же время безопасные финансовые операции по всему миру. Таким образом, Ripple становится главным конкурентом SWIFT или Western Union. Что касается криптовалюты риппл, то она существует для поддержания платформы и поз­во­ля­ет проводить финансовые операции и об­ме­ни­вать любые дру­гие ва­лю­ты. Эксперты прогнозируют, что в 2020 году Ripple станет предпочитаемой криптовалютой для проведения банковских транзакций по всему миру, а курс будет варьироваться между $5 − $7.

Рыночная капитализация: $41.6 миллиарда

Суточный объем торгов: $1.2 миллиарда

Рост курса за год: $0.006 − $1.03

Объем монет: 100 миллиардов

Криптовалюта NEO во многом похожа на Ethereum, однако многие аналитики уверены, что именно NEO станет платформой для будущей децентрализованной экономики. Запущенный в Китае в 2020 году некоммерческий блокчейн-проект NEO нацелен на развитие децентрализованной «умной экономики», предназначенной для создания и управления цифровыми активами благодаря смарт-контрактам. В партнерских отношениях с проектом находятся такие компании, как Microsoft China, Hyperledger и Alibaba. Также правительство Китая заинтересовано во внедрении публичных сервисов цифровой идентификации, разработанных в рамках проекта. Эксперты уверены, что в 2020 году проект будет продолжать развитие, в связи с чем будет расти ценность сопутствующей ему криптовалюты, курс которой к концу года будет между $200 − $250.

Рыночная капитализация: $7.1 миллиарда

Суточный объем торгов: $192 миллиона

Рост курса за год: $0.12 − $109.57

Объем монет: 100 миллионов

Stellar Lumens XLM

Криптовалюту платформы Stellar — Lumens — эксперты называют одной из наиболее перспективных. В 2020 году сооснователь Ripple Джед МакКалеб совместно с Джойс Ким запустили Stellar как ответвление от сети Ripple. Платформа Stellar обеспечивает валютные операции в режиме реального времени. С самого начала разработчики проекта отмечали, что одна из их целей — придерживаться принципа максимальной прозрачности. Разработками проекта заинтересованы такие компании, как Deloitte и IBM, а организаторы ICO начинают переводить краудсейлы на платформу Stellar. По прогнозам аналитиков, в 2020 году XLM преодолеет отметку в $1.00 и вырастет до стоимости в $1.25.

Рыночная капитализация: $7 миллиардов

Суточный объем торгов: $60 миллионов

Рост курса за год: $0.0021 − $0.37

Объем монет: 103,689,123,972

NEM XEM

Относительно молодая криптовалюта блокчейн-платформы NEM (New Economy Movement) уверенно держит позиции в двадцатке лидеров по рыночной капитализации. Пользователи платформы имеют доступ к системе обмена зашифрованными сообщениями и мультиподписным аккаунтам, также на платформе работает система репутации Eigentrust++. Программное обеспечение NEM используется в открытой блокчейн-сети Mainet, а коммерческая блокчейн-сеть Mijin тестируется финансовыми учреждениями и частными компаниями в Японии. Также на базе NEM работает платформа COMSA, предназначенная для проведения ICO. Аналитики прогнозируют стремительный рост и развитие не только платформы NEM, но и сопутствующей ей криптовалюты XEM.

Рыночная капитализация: $4.9 миллиарда

Суточный объем торгов: $30 миллионов

Рост курса за год: $0.0066 − $0.55

Money Management – Diversification in Forex Trading

An old proverb states that you should avoid putting all your eggs in the same basket. The same in Forex trading: avoid putting all your money in one trade or one currency pair.

A simple principle like this one is enough to increase the chances of survival in today’s competitive financial markets.

Diversification in Forex trading refers to splitting the risk as much as possible through different financial assets. One would argue here that there is only one financial asset, the currency market with all the currency pairs part of the Forex dashboard.

That’s wrong for at least two reasons. Every currency pair is an individual market and, on top of it, each market is correlated with another.

Thus, knowing which currency pairs correlate and which ones don’t, offers the chance to split the risk through diversification.

Diversifying a trading account is a strategy against risk. Or, a money management strategy.

However, one should be aware of the risk of over-diversifying. In the end, too much diversification leads to the risk being minimized in such a way that it leaves no room for reward. Or, in this case, trading doesn’t make sense anymore.

Split the Money

The first thing, part of diversification in Forex trading, is to split the money. More precisely, divide the money following the Pareto principle: twenty-eight.

For those that aren’t familiar with the idea, Pareto claimed that almost eighty percent of the effects of any action, come from twenty percent of causes.

In money management, the twenty percent cash in the trading account gives traders flexibility. First, to spot any actionable new trade idea that might arise. Second, to have a buffer and free margin for currently opened trades.

That being said and done, the rest of eighty percent represents the amount of trade. As it is apparent now, diversification already started. The trading account is diversified now into cash and money to trade.

Consider the U.S. Dollar

The U.S. Dollar is the world’s reserve currency. Hence, everything in international trade depends on it.

In Forex trading too, the dollar holds a key role. It splits the Forex dashboard into two parts: majors and cross pair.

A major pair is one that has the dollar in its componence. EURUSD, USDCAD, GBPUSD, are representative examples.

All the other pairs part of the Forex dashboard are cross pairs. EURGBP, CADJPY or NZDCHF show what a cross pair looks like.

Part of diversification in Forex trading is to split the money dedicated to trading into two parts: one to trade crosses, and one to trade majors.

The thing is that the two currency pair categories differ regarding volatility. Hence, the trading strategies vary too.

As such, majors trend more than most of the crosses. And, naturally, crosses range more than majors.

For this reason, the split shouldn’t follow a fifty-fifty rule, but a sixty-forty, with the more significant chunk for majors and the smaller one for crosses.

Diversification Based on News Trading

Traders that correctly diversify the account shouldn’t look only at the core financial assets (currency pair), but at the upcoming economic news too.

Assuming the trading style is swing trading (traders keep positions open for a period between a few hours and a few days or even weeks), the focus shifts to the economic events for the week ahead.

Part of diversification in Forex trading is to consider the events ahead and to position accordingly. Or, to avoid risky events.

For example, if a U.S. Dollar event is due the week ahead, one way to reduce the risk is to avoid trading any U.S. Dollar pair. Hence, don’t trade majors, trade only crosses.

Or, if the trading setup points to a dollar move, pick one or two dollar pairs to trade, but not all of them. This way, the risk of being wrong and the impact on the trading account diminishes.

As mentioned earlier, diversification is a money management technique helping reduce the risk. However, with reduced risk, the potential reward decreases too.

Conclusion

As a money management tool, diversification is excellent. There is a fine line between over-diversifying a trading account and keeping things under control so that profits arise.

The Forex market has plenty of opportunities, and the biggest enemy is to overtrade the account. The fear of missing out from a new trend results in traders taking decisions that will hurt the overall account performance.

For this reason, diversification helps to keep a disciplined approach to trading. The cash position provides funds for new trading opportunities.

Splitting the rest of the funds into trading majors and crosses further diminishes the risks. Finally, selecting the markets based on the news to come out will result in the trading account having more chances to survive in the long term.

Diversification in Forex trading is not only a disciplined approach to the most liquid market in the world but also a money management tool for every market. However, there’s a fine line between correctly diversifying an account and over-diversification. Traders that find the right balance have a competitive advantage when trading financial markets.

Why is diversification so important? Investment example with FinmaxFX broker

There are so many diversification examples around us even in usual daily life, we just can’t see them. Have you ever tried to eat the same food three times a day, seven days a week? That would be the best experience, would it? Why people always change dishes, menus, cuisines? Their bodies need to diversify the products they get. Why large car producers or any other manufacturers prefer to have different supplier for their parts? They need to broaden risks. What would happen if one supplier stopped sending parts to the manufacturer? The production will stop, sales will halt, salaries won’t be paid, investments would not be returned, etc. The same way financial managers and institutions distribute losses. Yes, losses. Investing and trading in the financial markets is not about dealing with profits. It’s about how you manage your risks. What is the crucial operational factor for a trader? Right, that’s a likelihood, a chance. Traders deal with probabilities of how far and how fast and where could go this particular financial instrument. That is why they manage risks in their trading decisions for any specific asset. But what if you had a certain number of assets in your investment portfolio?

Diversification is an investment approach aimed to minimise risks related to the trading process. This approach suggests spreading or distributing financial risks or manufacturing resources to different sectors and fields. This strategy became widely used in the foreign exchange market as it helps lowering losses in trading.

Diversification types

The main idea is to allocate trading capital to different asset classes which are not related to each other. There are several directions of that distribution in forex trading:

● Platforms diversification. Traders can open many accounts with different brokerage companies and trade with all of them at the same time. If one company was blown up, or the trading conditions were not so attractive for a trader, then a couple of other accounts with other brokers would remain in reserve.

● Investment types diversification. It is possible not only to trade in the FX market but also benefit on binary options type of trading or speculate on company shares in stock exchange. If the FX market was not providing the best conditions to profit, traders would always benefit on binary contracts even during a sideways consolidation range.

● Asset diversification. Traders should not rely on getting profits from currency pairs only. FinmaxFX has more than 400 instruments for trading on. Traders can trade on different asset classes or invest in various investment projects in order to play it safe, avoiding the subsidence of the account balance.

● Trading strategies diversification. Several trading systems might be used at the same time. Those algorithms might not only focus on trading on different assets but also on different timeframes, while the financial instrument would remain the same. For instance, the same asset might show a buying opportunity on the one-hour timeframe, while the 4-hourly chart would signal to sell it. FinmaxFX trading terminal remarkably has 21 timeframes to spread risks in this way.

Below is a list of recommendations on how to trade in the forex market using diversification

● The investment portfolio should contain uncorrelated assets, i.e. financial instruments which have minimum relation to each other. That conditions allow getting profits from trading on one asset while the analysis of the other points to a tough period to make a deal. For example, traders can open positions on the USD/CHF currency pair, which is usually considered as a quiet harbour, and on GBP/JPY jumping for higher distance measured in pips.

● Avoid investing large amounts into the trading account initially. Traders can start with something small and grow the trading account step-by-step. For example, a moderate amount of $100 is enough to begin trading with FinmaxFX broker. Of course, a more substantial amount is needed to get access to all of the company’s offers and benefits. However, $100 is enough to start making money. Risks diversifications suggest opening two small accounts with two brokers but not one large account with one broker.

● Brokers often offer bonuses for first-time deposits. Traders and investors should carefully consider all of the broker’s bonus conditions before accepting the offer as some of them aren’t achievable for everyone. Bonus offers might be accepted just in case if a trader is entirely self-confident.

● Part of the profit has to be regularly withdrawn to avoid the risk of losing the account balance due to technical or economic reasons. Traders should determine an optimal amount to get access to all of the trading instruments and broker’s services, while the rest of the funds should be transferred to another account or withdrawn. FinmaxFX allows withdrawing funds to credit and debit cards, wire transfers or e-wallets, while the average time of withdrawal takes one day and some accounts could do that in 5 hours.

In general, the diversification of investment risks helpt protecting the capital from losing it, compensates losses when trading on correlated assets and provides reasonable terms of getting profits. Like any other money management method, diversification has disadvantages, the main of which is that decreasing risks suggests lowering potential gains. Investors should not rush for super profits, trade too aggressively or irrationally in the forex market as that would lead to the overall crash of the trading account at the end of the day. It would be much better to develop your own strategy, according to your style, and compose a portfolio of several high-yield assets.

If you face difficulties in creating your own investment portfolio, you might choose an existing solution developed by powerful FinmaxFX team consisting of experienced traders. They made a comprehensive fundamental and technical analysis. As a result, they designed 3 investment portfolios with an average return exceeding 130%. All you need is just to sign up on FinmaxFX website and get a consultation about the investment conditions with the broker to make sure that this result is achievable.

“General Risk Warning: Binary options and cryptocurrency trading carry a high level of risk and can result in the loss of all your funds.”

Best Binary Options Brokers 2020:
  • Binarium
    Binarium

    The Best Binary Broker 2020!
    Perfect For Beginners!
    Free Trading Education!
    Free Demo Account!
    Get Your Sign-up Bonus Now!

  • Binomo
    Binomo

    Good Broker For Experienced Traders!

Like this post? Please share to your friends:
How To Do Binary Options Trading?
Leave a Reply

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: